联动警方成功拦截诈骗 守护客户资金安全

        近日，建设银行大连大纺支行凭借敏锐的风险识别能力与高效的警银联动机制，成功拦截一起针对个人客户的诈骗案件，阻止4万元资金汇向涉诈账户，并协助追回客户此前被骗的1.5万元，彰显了金融机构在前端防范电信网络诈骗中的关键作用。
        据了解，事发当日，一位张姓客户匆匆来到建行大连大纺支行营业大厅，要求向某杨姓陌生账户现金汇款   4万元。大堂经理宋咏梅在了解情况时发现疑点：客户称汇款用途为“购买口服液”，但被问及是否认识收款人时，却支支吾吾表示“从未联系过”，甚至无法提供对方电话。这一反常表现立即引起警觉，宋咏梅迅速向营运主管丁爽汇报。
        结合陌生收款账户、模糊交易背景及客户急促的汇款态度，两人初步判定其可能遭遇诈骗，随即启动反诈应急处置流程。一方面，耐心向情绪急躁的张女士释明诈骗风险，劝阻其汇款；另一方面，第一时间联系甘井子区反诈中心郭警官，请求警方介入协助。
        在张女士拒绝提供子女联系方式、现场沟通陷入僵局之际，民警及时赶到。经现场分析研判，所谓“购买口服液”实为典型诈骗圈套，通过权威解读和案例警示，张女士逐渐认清骗局。最终，银行成功阻止4万元汇款，警方同步追回其此前通过微信被骗的1.5万元。
        事后，张女士女儿专程向建行大纺支行赠送“银行服务见真情，防范诈骗筑防线”锦旗，并附感谢信，肯定其在守护客户财产安全中的积极作为。
        近年来，银行业积极履行社会责任，将反诈工作融入日常服务流程，通过强化员工培训、完善警银联动机制等方式，筑牢资金安全“防火墙”。此次案例中，建行网点展现的风险预判能力与快速响应效率，为金融行业参与社会反诈治理提供了实践范本，也进一步凸显了银警协同在遏制电信网络诈骗中的重要作用。   （丁爽）